财务规划

最新的NAPFA消费者调查显示,美国人对他们当前和未来的财务状况感到极度紧张.

  • 74%的美国人希望他们可以重新做一次财务规划,以建立一个更好的财务状况.
  • 受访者认为,拥有理财规划师可以让他们受益

61%——退休计划

52% -节省更多

50% -偿还债务

展望未来, 34% think finances will stress them out in the later years of life; 26% feel they have just enough to get by without working and 22% feel they won’t be able to enjoy retirement due to money problems.

  • 超过一半(54%)的受访者还没有考虑过退休的选择.
  • 53%的受访女性表示,她们认为自己与金钱的关系是 压力很大, 而男性的这一比例为37%.
  • 接受调查的千禧一代中,50%的人表示,他们会把自己与金钱的关系描述为 压力很大, 相比之下,x一代和婴儿潮一代的比例分别为44%和37%.
  • 37%的受访者认为他们会有这种感觉 安全 如果他们开始与专业理财规划师合作,他们的财务状况. 28%的人认为他们会有这种感觉 授权 26%的人认为他们会有这种感觉 兴奋.

根据2019年美国退休人员协会(AARP)的一项消费者调查,意想不到的财务挑战是常见的.

  • 在30岁及以上的成年人中,近一半的人在过去一年中经历了意想不到的财务挑战——而大多数人经历了不止一次的挑战.
  • 任何人都可能遇到意想不到的财务挑战, 无论他们的收入水平如何, 一代, 性别, 或种族.
  • 意外财务困难的平均成本在3000美元到4000美元之间. 对于年收入在7.5万美元以上的家庭来说,成本中值更高.
  • 帮助他们解决意想不到的经济困难, a majority made financial tradeoffs like cutting back on expenses and tapping into savings; three in five delayed paying some of their bills and half worked more hours or took other actions to supplement their income.

尽管有这些调查结果, 但前景也不全是严峻的:美国人对自己的退休选择充满希望,并相信理财规划师能有所帮助. 寻找只收取费用的理财规划师是很重要的, 谁是受托人, 这意味着他们总是把客户的利益置于自己的利益之上.

您的收费理财规划师将帮助您确定您的短期和长期目标, 通过指导你可以采取的行动来帮助你管理你的未来财务,并为你制定出实现这一目标的路径,例如:

  • 不要浪费时间后悔你没有更早存钱——尽快开始存钱.
  • 制定书面预算,并每月监督你的预算.
  • 估计你需要多少退休收入,这样你就可以为未来做计划.
  • 为你的家庭扩大或意外的紧急情况拨款
  • 计算你能承担的抵押贷款债务
  • 达到财务目标所需的每月储蓄金额

无论是制定预算, 偿还债务或储蓄更多, 你可以通过访问NAPFA找到一个只收费的顾问来帮助你的规划需求 网赌软件排行榜 门户网站.

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Atomik研究. 2019年在线消费者调查:NAPFA对22-64岁成年人的调查. 华盛顿特区.C., 2019年7月22 - 24日.

威廉姆斯,艾丽西亚R. 应对意想不到的财务挑战:美国退休人员协会(AARP)对30岁以上成年人的调查. 华盛顿特区:美国退休人员协会研究,2019年11月.

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