关键政策问题 & 职位

美国个人理财顾问协会(NAPFA)倡导的政策对NAPFA成员和理财专业都很重要. 因为我们的兴趣通常与其他财务规划组织的兴趣一致, 国家方案积极参与财务规划联盟, 一个由领先的金融规划组织组成的协作组织,共同就我们支持的问题和立法对政策制定者进行教育和参与.

我们提倡 1)财务规划的认可和监管, 2)统一的受托人勤勉标准, 3)加大投资顾问监管力度.

  • 财务规划的确认和监管. 财务顾问复杂地参与客户财务的处理, 投资, 以及非常私人的信息. 按理说,他们应该接受测试,并遵守确保其能力和适当道德行为的标准. 然而, 目前覆盖金融规划师的监管格局是一个大杂烩,几乎任何人都可以称自己为金融顾问,而无需经过适当的能力测试或遵守道德标准. 至关重要的是,财务规划师和顾问要保持基本的能力水平和信托标准,以防止欺诈, 虚假陈述和消费者困惑.
  • 投资顾问监督. 与许多职业一样,财务规划的实践随着时间的推移而变化和发展. 保持适当的技能水平, 顾问需要利用自己的继续教育,并通过考试来测试他们的能力水平. 我们认为,目前美国证券交易委员会对投资顾问的审查力度不够,必须加以解决. NAPFA支持授权证券交易委员会向注册投资顾问收取用户费用,以增加考试.
  • 统一受托人勤勉标准. 尽管很多消费者被引导去相信, 在推荐投资工具时,并不是所有的金融顾问都把自己的最大利益放在心上. 他们不按受托人的标准行事. 所有NAPFA成员都被要求作为受托人——也就是说, 他们必须始终按照客户的最大利益行事. NAPFA强烈支持为经纪交易商和投资顾问制定统一的信托标准. 我们认为,财务规划服务应以受托人问责制和透明度向公众提供, 始终以客户利益为先.